Дополнительный фонд — закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ), создаваемый Управляющей компанией на основании ст. 5.4 Федерального закона от 14.07.2022 N 319-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» за счет активов открытого, биржевого или интервального фонда, фактическая возможность распоряжаться которыми ограничена вследствие недружественных действий иностранных государств, международных организаций, иностранных финансовых организаций (заблокированные активы). Таким образом, из открытых паевых инвестиционных фондов (ОПИФ) под управлением Управляющей компании, операции с паями которых временно приостановлены, (заблокированный фонд) будут выведены активы, из-за которых невозможно рассчитать стоимость чистых активов ОПИФ и возобновить операции с инвестиционными паями ОПИФ.
Цель дополнительного фонда (ЗПИФ) – реализация заблокированных активов Управляющей компанией по мере возникновения такой возможности и выплата денежных средств владельцам паев в форме частичного погашения инвестиционных паев в соответствии с Правилами дополнительного фонда.
Как правильно выбрать ПИФ?
При выборе фонда важно определить:
• на какой срок вы готовы вложить деньги
• какие ставите финансовые цели
• к какому уровню риска готовы
Потенциально более высокая доходность и уровень риска у фондов акций. Менее доходными и рисковыми считаются фонды смешанных инвестиций и облигаций. Срок инвестирования в паи не ограничен. Однако для фондов акций чаще всего выгоднее планировать вложения на 2–3 года. Облигационные фонды и смешанные фонды (акции + облигации) могут быть эффективны уже через 1–1,5 года.
Можете ли вы мне гарантировать, что я получу доход?
156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» запрещает управляющей компании гарантировать доходность инвестиций в ПИФы. Результат зависит от рыночной ситуации, поэтому стоимость пая может как расти, так и снижаться.
Чтобы снизить риск убытков, инвестируйте только свободные средства — те, которые не понадобятся в ближайшее время — и планируйте вложения так, чтобы избежать вынужденного погашения паев в период неблагоприятной конъюнктуры.
Как узнать структуру фонда?
Структура активов ПИФов публикуется на сайте управляющей компании с периодичностью один раз в квартал.
Что произойдет, если аннулируют лицензию управляющей компании или аннулируют лицензию специализированного депозитария?
В соответствии с законодательством РФ аннулирование лицензии управляющей компании или специализированного депозитария является основанием для прекращения работы фонда.
• Если лицензии лишена только управляющая компания, прекращение фонда проводит специализированный депозитарий.
• Если лицензии лишены оба, фонд прекращает временная администрация, назначенная по закону.
В любом случае имущество фонда реализуется, а вырученные средства направляются на расчеты с кредиторами и пайщиками. При этом активы ПИФа не являются имуществом управляющей компании, поэтому при ее банкротстве они не могут быть изъяты или проданы.
По какой стоимости рассчитываются паи?
Все операции с паями проводятся исходя из расчетной стоимости пая на рабочий день, предшествующий дню проведения операции. Например, если вы подали заявку на погашение в среду, а сама операция по погашению состоится в пятницу, сумма будет рассчитана по стоимости пая на четверг.
Выдача паев происходит в течение пяти рабочих дней после поступления денег на транзитный счет фонда. Погашение и обмен паев выполняются соответственно в течение трех и пяти рабочих дней с момента получения заявки управляющей компанией или агентом.
Комиссии
Надбавка при покупке -— до 1,5% от расчетной стоимости пая (зависит от суммы инвестиций).
Скидка при погашении — до 3% (зависит от срока владения и условий УК или агента).
Вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора, аудитора и прочие расходы — не превышают установленные законом лимиты и учитываются в расчетной стоимости пая.
Подробные условия — в Правилах доверительного управления соответствующего фонда.
Как и когда я смогу погасить паи дополнительного фонда?
Заявку на погашение инвестиционных паев подавать не надо. Паи дополнительного фонда (ЗПИФ) будут частично погашаться Управляющей компанией в соответствии с Правилами дополнительного фонда. Управляющая компания сможет осуществлять выплаты денежных средств каждый квартал в случае, если на расчетном счете скопились денежные средства от продажи активов не менее 10% от стоимости чистых активов дополнительного фонда. При этом количество паев пайщика будет частично погашаться пропорционально выплачиваемым денежным средствам.